乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！
1、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。【单选题】
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，证券投资基金是一种间接投资工具。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，基金所募集的资金在法律上具有独立性，基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有。
2、股票基金的特点是（）。【单选题】
A.投资风险小，回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抵御通货膨胀
D.适合长期投资
正确答案:D
答案解析:选项D正确，股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产 一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
3、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【单选题】
A.7
B.10
C.15
D.30
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
4、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。【单选题】
A.资产支持计划业务
B.私募基金业务
C.保险资产管理产品业务
D.保险资产委托投资业务
正确答案:A
答案解析:选项A正确，在保险公司、保险资产管理公司的业务中，资产支持计划业务，是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。
5、（）是业务人员上岗操作的指南。【单选题】
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲
正确答案:B
答案解析:选项B正确，业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
6、基金管理人及其从业人员的禁止行为不包括（）。【单选题】
A.不公平地对待其管理的不同基金财产
B.玩忽职守，不按照规定履行职责
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
正确答案:D
答案解析:选项D正确，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
7、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。【单选题】
A.基金从业人员不得买卖证券
B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资
C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先
正确答案:C
答案解析:选项Ｃ说法正确，公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；选项A说法错误，在避免利益冲突的情况下，允许基金从业人员投资证券；同时，要求相关人员进行事先上报，披露其投资行为，接受各方面的监督；选项B说法错误，公开募集基金的基金管理人不可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资；选项D说法错误，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
8、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。【单选题】
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金管理投资合规性风险涉及：（1）基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；（2）基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（3）利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（4）不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；（5）基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。
9、（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。【单选题】
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.基金业协会
正确答案:A
答案解析:选项A正确，依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
10、提醒客户及时核对交易确认属于（）。【单选题】
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金客户服务的售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。
以上就是乐考网小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!
