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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题答案解析

日期: 2022-12-16 14:11:46 作者: 章汉夫

    学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!

    1、()通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处。【单选题】

    A.基金份额持有人

    B.基金监管机构

    C.基金评级机构

    D.基金注册登记机构

    正确答案:B

    答案解析:选项B符合题意:基金监管机构通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处。

    选项C不符合题意:基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息,然后通过科学定性定量的方法,按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息,对基金进行排序。

    选项D不符合题意:基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构,是基金市场日常运作必不可少的硬件设施。它的业务包括:基金投资者账户管理、基金注册登记、清算及基金交易、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

    2、()在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。【单选题】

    A.投资于流动性较高的证券

    B.依照投资计划投资

    C.依照基金合同的约定投资

    D.过度重视基金资产的流动性

    正确答案:D

    答案解析:由于开放式基金的份额不固定,投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要,开放式基金必须保留一定的现金资产,并过度重视基金资产的流动性,这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。

    3、中国证券业协会成立于()。【单选题】

    A.2012年6月7日

    B.1991年8月28日

    C.2001年8月28日

    D.2002年12月4日

    正确答案:B

    答案解析:中国证券业协会成立于1991年8月28日。

    4、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()【单选题】

    A.币种不同

    B.申购和赎回登记不同

    C.申购与赎回渠道不同

    D.拒绝或暂停申购的情形不同

    正确答案:C

    答案解析:QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为:币种不同;申购和赎回登记不同;拒绝或暂停申购的情形不同

    5、我国基金属于()【单选题】

    A.契约型基金

    B.公司型基金

    C.封闭式基金

    D.开放式基金

    正确答案:A

    答案解析:目前,我国的基金均为契约型基金。

    6、()是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作,尽职尽责。【单选题】

    A.忠诚

    B.尽责

    C.诚实

    D.守信

    正确答案:B

    答案解析:尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作,尽职尽责;

    忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构,避免与所在机构利益发生冲突,不得损害所在机构的利益;

    诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺,讲信用、重信用、守信用。

    7、中国证监会对私募机构采取一系列行为,发现私募机构存在的问题不包括()。【单选题】

    A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务

    B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为

    C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

    D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

    正确答案:D

    8、美国最早的货币基金是在()建立的。【单选题】

    A.1969年

    B.1972年

    C.1970年

    D.1971年

    正确答案:D

    答案解析:选项D正确:美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息,并且对多种银行存款设定了利率上限,这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。

    以上就是小编给大家分享的全部内容了,预祝大家考试旗开得胜,如果您喜欢我们的内容,那就赶紧关注我们,我们也将及时为大家更新更多考试资讯。


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